눈덩이 효과 : 워렌 버핏과 같은 당신의 부를 혼합하는 법

눈덩이 효과 : 워렌 버핏과 같은 당신의 부를 혼합하는 법

 

작은 눈덩이를 언덕 아래로 내리면 어떻게 될까요? 그리고 이것이 부자가되는 것과 어떻게 관련이 있습니까?

작은 눈덩이를 언덕 아래로 내리면 계속 눈이 내립니다. 그것이 언덕의 바닥에 도달하면 그것은 거대한 눈 돌맹이 다.

출처 :  Calvin & Hobbes

언덕 아래로 여행하는 동안 눈덩이 화합물 .

더 커질수록 각 혁명마다 더 많은 눈이 내립니다.

눈덩이 효과는 합성을위한 은유입니다. 시간이 지남에 따라 수행 된 작은 행동이 큰 결과를 낳을 수있는 방법을 설명합니다.

이 기사는 눈덩이 효과의 힘을 활용하여 여러 번 당신의 재산과 소득을 번창시키는 방법을 보여줍니다.

또한 투자자의 부를 축적 한 '눈덩이 효과'주식의 실제 사례 7 개를 포함 합니다.

눈덩이 효과의 힘

눈덩이 효과의 힘 을 활용하는 방법을 논의하기 전에 우리 는 복합물의 힘을 이해해야합니다.

눈싸움은 시각적으로 합성의 힘을 보여줍니다 .

"세계에서 가장 강력한 힘은 복리입니다."
- Albert Einstein

여기에 복합적인 관심의 힘이 있습니다.

1 달러를 1 %에 투자했다고 상상해보십시오. 5 년 후에는 1 달러가 7700 만 달러 이상으로 늘어날 것입니다. 당신은 7 년까지 세계에서 가장 부유 한 사람이 될 것입니다.

복리는 부자가되는 빠른 계획 이 아니라는 점을 명심하십시오 . 시간이 오래 걸립니다. 현실 세계에서 하루에 1 %의 비율로 화합물을 합성하는 투자는 없습니다.

주식 시장은 장기적 으로 연평균 6.9 %의 부가가치가 있었습니다 ( 인플레이션 조정) . 이 비율로 주식 시장에 대한 투자는 역사적으로 10.5 년마다 두 배가되었습니다 .

현실 세계에서 부의 복리에 더 많은 시간이 걸리지 만, 복역의 원칙이 덜 강력하지는 않습니다.

Warren Buffett를 예로 들어 보겠습니다. Warren Buffett는 600 억 달러가 넘습니다 . 워렌 버핏 (Warren Buffett)의 부귀는 눈덩이 효과가 시간을 통해 엄청난 이익을 얻는 데서 오는 것입니다.

워렌 버핏 (Warren Buffett)은 특정 유형의 투자를 통해 부를 축적했다 .

특히, Buffett는 다음 분야에 투자합니다.

1. 주주 친화적 비즈니스
2. 강력한 경쟁 우위를 가지고
3. 공정하거나 더 나은 가격으로 거래

"투자 할 때 좋은시기에 좋은 주식을 골라 좋은 회사로 남아있는 한 투자하는 것이 전부입니다." 
- 워렌 버핏

이 기사의 다음 섹션에서는 워런 버핏이하는 동일한 유형의 비즈니스 에 투자하여 스노우 볼 효과의 힘을 활용하는 방법에 대해 설명합니다 .
 

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눈덩이 효과의 힘을 어떻게 활용할 수 있습니까?

당신은 워렌 버핏이 그렇게 부유 만든 사업의 동일한 유형에 투자 눈덩이 효과의 힘을 활용할 수 있습니다 시간이 지남에 .

Warren Buffett의 포트폴리오를 살펴보십시오 . 그의 상위 5 개 주식은 그의 포트폴리오의 67 %를 차지합니다 :

• Wells Fargo (WFC)에 19.8 % 투자
• Kraft Heinz (KHC)에 18.0 % 투자
• 코카콜라 (KO)에 13.0 % 투자
• 8.5 %는 IBM (IBM)에 투자
• 8.0 %는 아메리칸 익스프레스 (AXP)에 투자

이 5 개 업소는 워렌 버핏의 현재 복합기의 핵심입니다. 이 5 가지 사업에 대해 흥미로운 점을 알고 있습니까?

5 사는 모두 배당금을 지급하는 잘 정립 된 기업입니다.

• Wells Fargo는 1852 년에 설립되어 배당 수익률이 3.2 %입니다.
• 크래프트 하인즈 (Kraft Heinz)는 1865 년의 역사를 되돌아보고 배당 수익률 3.0 %
• 코카콜라는 1892 년에 설립되었으며 배당 수익률은 3.0 %입니다.
• IBM은 1911 년에 설립되어 3.5 %의 배당 수익률을 기록했습니다.
• 아메리칸 익스프레스는 1850 년에 설립되어 배당 수익률 2.0 %

워렌 버핏의 상위 5 개 주식의 가중 평균 배당 수익률과 창립일은 각각 3.0 %와 1870입니다. 워렌 버핏 (Warren Buffett)은 평균 이상의 높은 배당 수익률과 오랜 성공의 역사를 지닌 집중된 포트폴리오 포트폴리오 를 보유하고 있습니다 .

이런 유형의 사업에 투자하는 것은 눈싸움 효과로부터 이익을 얻는 가장 확실한 방법입니다.

좋은 소식은 이러한 비즈니스를 검색 할 필요조차 없다는 것입니다.

Dividend Kings (배당금 킹스)리스트 라는 50 년 이상의 연속 배당 증가를 기록한 17 개 업체 목록이 있습니다.

50 년 이상의 장기간에 걸친 배당금 지급과 같은 장기적인 성공은 없습니다.

Coca-Cola (Buffett의 가장 큰 투자 중 하나)는 배당금입니다. Dividend Kings 목록에는 다음과 같이 잘 알려진 많은 주식이 많이 있습니다.

• P & G (PG)
• 3M (MMM)
• 존슨 앤 존슨 (JNJ)

당신은 이것을 읽고 생각할 수 있습니다 : "이 사업은 성공의 역사를 가지고 있을지도 모릅니다.

투자자들은 '새로운 뜨거운 주식'을 쫓는 엄청난 돈을 낭비했습니다. 증명되지 않은 사업에 투자함으로써 눈덩이 효과의 혜택을 누릴 수 없습니다. 꾸준한 신뢰할 수있는 결과는 부의 증식을 유도합니다.

1990 년에 가장 잘 알려진 배당금에 투자했다면 어떻게 될까요?

아래의 7 가지 사례 사업은 모두 1990 년 말까지 25 년 이상의 연속 배당 증가를 기록했습니다. 그들은 1990 년에 잘 알려진 잘 정립 된 주식 이었습니다.

그 (것)들을 사고 붙들기 위하여 천재를 가지고 가지 않았다 ...

그러나 그 결과는 스스로를 말해줍니다. 눈덩이 효과의 7 가지 예가 아래와 같습니다. 모든 사례는 배당금이 재투자되었다고 가정합니다.

예 # 1 : 코카콜라

1990 년 초 코카콜라에 1 달러를 투자 할 때마다 2015 년 말까지 15.25 달러의 가치가있었습니다. 코카콜라는 지난 25 년 동안 배당금을 포함 해 11.5 %의 투자 가치를 창출했습니다.

코카콜라는 1990 년 미국에서 가장 큰 소다 브랜드였습니다. 당시 98 년 동안 운영 해왔습니다.  그것은 신생 기업이 아니 었습니다 .

예 2 : Lowe 's

Lowe 's (Low)는 미국에서 2 번째로 큰 주택 개조점입니다. 1990 년 Lowe 's는 미국 최대의 주택 개량 상점 중 하나였습니다. 그것은 25 년 연속 증가의 배당 역사를 가졌습니다.

Lowe의 25 년 전 투자자들은 아주 잘 해왔 습니다 ...

1990 년 Lowe 's에 투자 한 $ 1은 2015 년 말까지 (배당금 포함) $ 108.49의 가치가있었습니다. 1990 년 Lowe 's에 9,217 달러를 투자하면 오늘날 1 백만 달러의 가치가있을 것입니다.

이것은 연 20.6 %의 복합 연간 총 수익률을 의미합니다.

예 3 : 프록터 앤 갬블

프록터 앤 갬블 (Procter & Gamble, PG)은 1990 년에도 오늘날과 마찬가지로 잘 알려져 있습니다. 이 회사는 Tide, Bounty, Gillette 및 Charmin과 같은 브랜드의 포트폴리오를 보유하고 있습니다 (다른 많은 기업들과 마찬가지로).

이 회사는 1837 년에 설립되었습니다. 1990 년 Procter & Gamble은 153 년 동안 일해 왔습니다.

여전히 Procter & Gamble의 장기 투자자들은 잘 해왔습니다. Procter & Gamble에 투자 한 1 달러는 2015 년 말까지 16.54 달러가되었습니다. 이는 연평균 11.9 %의 복합 성장률을 나타냅니다.

Example # 4 : 콜 게이트 파몰리 브

Colgate-Palmolive (CL)의 역사는 1806 년까지 거슬러 올라갑니다. Colgate 및 Palmolive 브랜드는 쉽게 인식 할 수 있습니다.

이러한 브랜드 외에도 Colgate-Palmolive는 Speed ​​Stick, Soft Soap 및 Science Diet 브랜드를 보유하고 있습니다.

Colgate-Palmolive는 1893 년 이래로 배당금을 지급했습니다 . 회사는 53 년 연속 배당금을 지급했습니다. 1990 년 회사는 연속 27 배의 배당금 증가를 기록했습니다.

1990 년 투자자들은 어떻게 했습니까?

1990 년 Colgate-Palmolive 주식에 투자 된 1 달러는 2015 년 말까지 28.85 달러로 증가했습니다. Colgate-Palmolive는이 기간 동안 14.4 %의 연간 복합 성장률을 보였습니다.

Example # 5 : Hormel

호멜 푸드 (HRL)은 최근 선언 의 50 일 연속 연간 배당 증가. 이 회사는 1891 년에 설립되었습니다.

Hormel은 소비자 육류 산업에서 지배적 인 역할을합니다. 회사는 1990 년부터 2015 년까지 투자자에게 연간 14.5 %의 복합 수익을 창출했습니다.

1990 년 Hormel에 투자 한 1 달러는 2015 년 말까지 29.63 달러로 증가했습니다. 잘 정립 된 포장 식품 사업에 좋지 않습니다.

예 6 : Johnson & Johnson

Johnson & Johnson (JNJ)은 현재 세계에서 가장 큰 건강 관리 회사입니다. 이 회사는 세계에서 가장 안정적인 비즈니스 중 하나입니다.

이 안정성은 Johnson & Johnson의 초저 주식 가격 표준 편차에 반영됩니다. 회사는 25 년 이상의 배당금을 지불 한 사업체 중 10 년 최저 주가 표준 편차를 감안하지 않고 있습니다.

이 '천천히 그리고 꾸준한'사업은 장기적으로 주주들에게 이익이되었습니다.

1990 년 존슨 앤 존슨 주식에 투자 한 1 달러는 2015 년 말까지 24.46 달러로 증가했습니다.이 기간 동안 주주는 연간 13.6 %의 복합 수익을 창출했습니다.

회사의 낮은 주식 가격 변동성은 그 매력에 만 추가됩니다. 투자자들은 역사적으로 다른 종목들과 비교했을 때 존슨 앤 존슨 주식에 대한 뛰어난 수익률을 보였습니다.

예 # 7 : 3M

3M (MMM)은 크고 다양한 제조 및 소비자 제품 회사입니다. 이 회사는 Filtrete 에어 필터를 만들고 Post it notes, 명령 접착제 등을 제공합니다.

3M은 1902 년에 설립되어 56 년 연속 배당을 늘 렸습니다. 다시 1990 년에, 회사는 88 년간 사업에서이고 31 년간 배당금을 증가했었다.

1990 년 3M에 대한 투자는 어떻게 이루어 졌습니까?

3M에 투자 된 1 달러는 2015 년 말까지 15.43 달러로 매년 연평균 11.6 %의 성장률을 보였습니다.

다음 25 년간 Snowball 효과 주식

7 가지 실제 사례에 대한 결과 요약은 다음과 같습니다.

1. Lowe 's는 $ 1.00에서 $ 108.49로 성장했습니다.
2. Hormel은 $ 1.00에서 $ 29.63 성장했습니다.
3. Colgate-Palmolive는 $ 1.00에서 $ 28.85로 성장했습니다.
4. Johnson & Johnson은 $ 1.00에서 $ 24.46 성장했습니다.
5. P & G $ 1.00에서 $ 16.54 성장
6. MMM $ 1.00 ~ $ 15.43 성장
7. 코카콜라는 $ 1.00에서 $ 15.25 성장했습니다.

비교를 위해, S & P 500 지수에 투자 한 Vanguard 500 Index Fund (VFINX)는 1990 년의 역사적 데이터를 가지고 있으며, 1 년에 9.1 %의 수익으로 9.61 달러를 기록했습니다.

위의 7 가지 예는 장래의 배당 내역이있는 잘 정착 된 사업 임에도 불구하고 시장을 위협했습니다.

그러나…

어떤 주식이 다음 스노우 효과 합성기 가 될 것입니까 ?

바퀴를 재발 명할 필요가 없습니다. 위의 직렬 혼합기를 가지고있는 사람은 계속해서 그렇게해야합니다.

눈덩이 효과에서 새로운 위치에 들어가기를 원하는 사람들은 다음을 찾아야합니다 :

1. 평균 배당 수익률보다 높음
2. 평균 가격 대비 수익률 미만
3. 장기 배당 기록

3의 가장 큰 제약은 긴 배당 기록입니다. Dividend Aristocrats List 에서 선발하여 시작하겠습니다 .

배당금 귀족이 되려면 주식에 25 년 이상의 연속 배당금이 있어야하며 S & P 500에 있어야합니다. 현재이 기준과 일치하는 주식은 50 개에 불과합니다.

50 명의 배당금 귀족 중, 우리는 다음을 위해 스크린 할 것입니다 :

1. S & P 500의 2.1 % 수익률보다 높은 배당 수익률
2. 22.6의 S & P 500 's 비율의 밑에 가격에 소득세

24 배당금 귀족이이 기준에 부합합니다. 그런 다음 예상 총 수익 을 기준으로 정렬합니다 . 총 수익은 예상 주당 순이익 증가율에 현재 배당 수익을 더한 값입니다.

시장 배당 수익률이 높고 시장 가격 대비 수익률이 낮을 것으로 기대되는 10 대 최고 기대 수익률 배당금 귀족은 다음과 같습니다.

• Air Products & Chemicals (APD)는 총 수익률 10.8 %
• Rowe Price Group (TROW)은 총 수익률 10.9 %
• Procter & Gamble은 총 수익률 11.2 %
• Pentair (PNR)는 총 수익률 11.4 %
• 3M 예상 총 수익률 11.7 %
• Emerson Electric (EMR)은 총 수익률이 12.5 %
• Abbott Laboratories (ABT)는 총 수익률이 12.5 %
• HCP (HCP) 예상 총 수익률 12.6 %
• VF Corporation은 총 수익률 12.8 %
• Archer-Daniels-Midland (ADM)의 총 수익률은 13.3 %

위에 열거 된 10 개의 주식은 눈덩이 효과를 최대한 활용할 수있는 기준과 가장 잘 어울립니다.

'Snowball stocks'는 강하고 내구성있는 경쟁 우위를 가지고 있습니다. 경쟁 우위의 증거는 오랜 운영 역사와 일관된 배당금 증가로 나타납니다.

주주 친화적 경영을 통해 공정하고보다 나은 가격 으로 장기 사업에 투자 하면 시간이 지남에 따라 복합 자산이 증가 할 가능성이 높습니다.

관련 : 아래 비디오는 장기 투자와 부의 창출에 대해 논의합니다.

당신의 투자를 선택할 때 눈덩이 효과를 기억하십시오.